现如今，我们每个人可能都有自己的银行卡，可是，如果有人跟你说，租你的银行卡用来转转账，每个月给你一千多元的好处费，你会心动吗？一旦你心动了，把卡和信息提供给对方，你可能就会陷入一个巨大的犯罪圈套。
出租银行卡能赚钱？
犯罪嫌疑人沈某，含山县人，被捕之前，他和堂哥，在南京经营一家理发店，去年年底，堂哥给他介绍了一个出租银行卡的“路子”。
民警：可说拿你卡干什么去了
沈某 犯罪嫌疑人：没说，就讲给人家转账
民警：你把银行卡给人家转账，没想过会违法犯罪？
沈某 犯罪嫌疑人：想过，怕过，但是人家跟我说，是公司转账，为了偷税漏税，不违法的
偷税漏税，还不违法？懂法的人不会这么想。开卡银行的工作人员，向含山警方报警了。
含山公安局经侦大队副大队长朱虹健介绍，有一个个人账户，他们提供了账户异常报告，反映该账户自2019年12月起，存在资金快进快出。
按照银行提供的报告，这张银行卡，几乎24小时不间断交易，一天的交易金额超过了两三百万。
朱虹健说，进来一笔几万块钱的大额资金以后，很快就被分为几笔甚至十几笔、二十几笔，小额的转出。
含山县公安局经侦大队民警袁鑫表示，三四个月的交易总量大约在八九千万。
在发现交易异常之初，银行也曾对这张卡的网银功能进行了关闭，可是，没多久，沈某又带着自己的有效证件，将银行卡的网银功能重新开通了。
朱虹健说，开通后的第二天，这张银行卡又开始了高频次的资金快进快出。卡主开通网银的当天，是在南京的，这个后台可以看到，但是到了第二天第三天，他就出现了东南亚，这明显不正常。
袁鑫表示，很多交易的IP地址，显示在境外，菲律宾、缅北，网络赌博和电信诈骗人员集中的地方。
当民警联系沈某的时候，沈某慌称自己在做生意，所以，资金流动才这么频繁。
袁鑫说，沈某在电话里称自己做口罩贸易，外贸生意，但是他名下也没有公司，也不是某某公司的高管，所以，这是不符合常理的。
朱虹健表示，调查了解，卡主没有出境的记录，所以这张卡也不是他本人在使用。
经过分析研判，民警确认，沈某和堂哥等人的银行卡，被不法分子给利用了。
朱虹健：出租出售给了“跑分平台”，“跑分平台”就是专门为网络赌博和电信诈骗提供服务的
袁鑫：这些银行账户都存在测试行为，后台管理人员会打0.1到10元到这个账户，来测试这个账户有没有被公安机关或者银行冻结掉
当心！是巨大犯罪圈套
沈某等人觉得自己只是把银行卡租给别人用于转账，却不知道，为了这点蝇头小利，他们已经成了违法犯罪的帮凶。
朱虹健介绍，“跑分平台”把这些账户提供给了电信诈骗或者网络赌博的客服，客服在实施电信诈骗或者网络赌博的过程中，会把这些账户提供给受害人，要求受害人把钱打到他们指定的账户去。
也就是说，沈某他们的银行卡，都是被“跑分平台”在操控。
朱虹健说，为了逃避公安机关的侦查和打击，还有快速止付，他们行话叫“跑分”，就是把账户资金跑起来，最终这笔资金会经过很多层的流转，流转到他们认为安全的账户。
5月29号，办案民警奔赴南京，在沈某的理发店，将他和堂哥成功抓获。
原来，堂哥不仅找了沈某，还把这个挣钱的“路子”介绍给了几个同乡，并让他们发展自己的亲戚朋友一起“出租”银行卡。
朱虹健说，沈某宝（沈某堂哥）把相关情况详细记录在了这个账本上，也算后期一个重要的物证。
沈某的堂哥还交代，去年下半年，他在网上认识了福建的钟某，对方向他许诺，每租一张银行卡，每月能够拿到八百到一千五百元的租金，于是，经过几次尝试之后，沈某堂哥觉得有利可图，就带着沈某和其他亲戚开始做起了“租卡”的业务。
朱虹健说，沈某宝的上线，为了拓展业务，专门从福建坐高铁到了沈某宝的家，然后看了他的身份证、房产证，防止沈某宝“黑吃黑”，因为她担心一旦跑分平台给沈某宝的银行卡打钱，沈某宝会把银行卡给挂失。
通过沈某堂哥供述的情况，含山警方顺藤摸瓜，将上线钟某抓捕归案。
朱虹健说，钟某也不是跑分平台，她也有上线，但是钟某的上线反侦察意识更强，他跟钟某直接做了物理隔离，彼此联系也没用真实的手机号码和真实的银行卡号。
光是对沈某等人银行账户进行梳理，民警发现，相关银行账户涉案金额已经高达6亿元。
目前沈某等六人，因为涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，被含山警方依法采取刑事强制措施。
袁鑫表示，看似获得了一些蝇头小利，但是承担了很大的司法风险，一旦被公安机关打击到，要承担相应的法律责任，同时，对自己的征信也会有很大影响。
安徽经视记者丛文 陈涛 特约通讯员黄政 含山 报道
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