办案检察官认为，覃某、韦某、魏某、袁某明知是犯罪所得的赃款而予以转移，数额超过5000元的立案标准，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。而韦某秋明知弟弟借用自己的银行账号、网银密码、手机号等信息用于网络犯罪，仍前往银行开卡，并将银行账户、密码、手机号等交给弟弟使用，虽未直接参与虚拟货币洗钱行为，但其为犯罪提供了帮助，涉案金额达25万元，构成帮助信息网络犯罪活动罪。
近年来，虚拟货币交易被不法分子利用，成为转移赃款的新手法，类似案件频频发生。近期，普陀区检察院办理通过买卖虚拟货币实施洗钱、掩饰、隐瞒犯罪所得案件6件22人。检察官在办案中发现，虚拟货币点对点分散交易，资金难以追根溯源。通常，上游犯罪为隐匿资金源流，在银行账户与第三方支付账户间多级跳转，以增加资金监管壁垒。而开立虚拟货币交易账户十分便捷，行为人仅需在虚拟货币交易网站或App客户端进行注册并绑定银行卡、手机号，犯罪工具也仅限手机、电脑即可。
检察官提醒
电信诈骗犯罪呈现出跨境化、集团化、职业化的趋势，给打击犯罪带来取证难、定性难、抓捕难、追赃难等问题。在电信诈骗犯罪的下游，对犯罪所得进行转移的帮助行为的严厉惩治，成为打击电信诈骗犯罪的一个突破口。如明知钱来路不正，在高额利润的诱惑下，通过买卖虚拟货币等手段帮人转移赃款，则会成为电信诈骗的帮凶，触犯刑法。（来源：检察日报 作者：姚彦静）
