郴州日报·今日郴州客户端讯（全媒体记者 曾琰 通讯员 曹彩婷 邓峰）近日，长沙银行郴州分行嘉禾支行成功拦截可疑开户，从源头遏制了一起电信网络诈骗案件的发生，真正履行好广大社会公众“金融守门人”职责。
6月9日上午，客户欧阳某（永州市宁远县人）来到长沙银行郴州分行嘉禾支行营业部要求开立银行卡。授权柜员询问客户开户用途，客户表示来嘉禾走亲戚顺便开户，客户提供了营业执照，营业执照注册地址为宁远县。授权柜员表示可以开户，但是开出来的银行卡无法使用非柜面交易，客户马上表示那银行卡就没有用，授权柜员进行风险提示后委婉拒绝了客户，客户离开了网点。
几乎就在同一时间段，另一位客户欧阳某某（永州市宁远县人）来到长沙银行郴州分行嘉禾珠泉社区支行要求开立银行卡。授权柜员询问客户开户用途，客户表示其为嘉禾县某酒店员工，开卡用于发工资。授权人员要求辅助验证，客户主动提出可以回去拿工作证明，期间多次查看手机。授权柜员对其进行了银行卡使用风险提示，特别强调出租、出借、出售银行账户是违法行为，要承担法律责任。没过多久，客户携带工作证明再次来到网点，授权柜员仔细查看了工作证明，发现公章为彩印章戳，及时提出了异议，客户表示不清楚，是公司领导提供的。短时间内，2名异地客户同时前来开户，长沙银行郴州分行嘉禾支行马上警觉判断疑似集体开户。为顺藤摸瓜找出同伙，授权柜员假借需要电话核实为由，询问其他同伙电话。在通话过程中要求核对身份，巧妙诱导其告知姓名与身份证号码，并立即将情况上报给分行。分行立即将线索上报给市反电诈中心、嘉禾县公安局和嘉禾县人民银行。嘉禾县公安局刑侦队根据该行提供的线索找到了该批团伙，对犯罪团伙提出严厉警告。嘉禾支行成功拦截了可疑开户，从源头遏制了电信网络诈骗案件的发生。
银行作为开卡开户的源头，在堵截非法买卖账户链条中发挥着第一道“闸门”作用。为广大社会公众当好“金融守门人”，是银行从业人员义不容辞的职责。长沙银行郴州分行始终贯彻“了解你的客户”原则，严格执行反洗钱政策法规，认真落实账户开立的内控管理要求，加强对开户信息的审核，密切关注客户在业务办理中的异常情形，切实防范电信网络诈骗，有效堵截了风险事件的发生，为客户的资金安全保驾护航。 2021-06-15 00:00:00:02855310content_28553.html11长沙银行郴州分行成功拦截可疑开户/enpproperty
来源：郴州日报
