新民晚报讯（记者 谈璎）今天上午，国内财富管理行业高端智库植信投资研究院在上海陆家嘴发布了首期“植信中国财富指数”。指数显示，投资者对各类资产未来走势仍然看好，随着新冠疫苗在全球的推广应用，对国内外的经济形势总体持乐观态度。
植信中国财富指数每半年发布一次，调查对象来自国内一线和重点二线城市的富裕家庭，一般需满足如下条件：一线城市家庭流动资产100万元以上且家庭资产规模1000万元以上，二线城市家庭流动资产50万元以上且家庭资产规模500万元以上；家庭资产中至少有两套房产等。
植信中国财富指数由4个一级指标加权构成，包括家庭财富指数、资产配置指数、投资收益指数及投资信心指数。从首期调查结果来看，中国富裕家庭在财富投资方面相对乐观。2020年下半年以来，30%富裕家庭的财富出现增长，5%的家庭财富有所减少，65%的家庭财富基本不变。具体而言，从城市级别来看，一线城市富裕家庭的财富增长比例（31%）略高于二线城市（29%）。
引起家庭财富变化的原因中，最重要的是金融投资收益（71%）和不动产收益的变动（53%），而工资及福利收入仅排第三（37%）。投资收益变动主要源于去年三季度以来国内资本市场的良好表现，显示了金融投资对于中国富裕家庭财富增长的积极助推作用。调查发现，富裕家庭普遍重视教育、养老和保险等规划。
总体来看，参与调研的富裕家庭中，多数主要在境内投资，仅有17%的家庭拥有境外资产；从总量来看，富裕家庭将更多资产（94%）投入境内，而境外则是作为一个补充。
境内资产的资金更多分布在不动产（72.9%），境外则分布在流动资产（54.8%）。境内投资中，低风险产品仍是资金投入的最大部分，包括储蓄现金和银行理财产品等；境外则中高风险金额比例稍高，主要是境外股票等。
在境内流动资产配置方面，与去年下半年相比，债券、股票、公募基金、私募证券的配置更为积极。从年龄来看，25–30岁的年轻投资者将42%的资产配置在了中高风险资产上，风险偏好明显高于其他年龄段；从资产规模来看，600万元以上流动资产的富裕家庭将45%的资产配置在中高风险资产上，体现出相对较高的风险偏好。
值得注意的是，富裕家庭虽较为看重实际收益（17%），但实际上收益并不是投资者最看重的因素。投资时最看重的因素主要还是风险管控相关的能力，包括理财经理的专业度（20%）、风险评估指标和安全风险控制方法（合计占比21%）。
在境内投资平台选择方面，前三位分别是银行、互联网金融、基金。富裕家庭对于存款（包括大额存单、结构性存款等相对高收益存款）和银行理财产品配置需求较为旺盛。2020年股市走强、基金发行火热也点燃了投资者购买基金的热情。值得注意的是，有15%的富裕家庭在投资时选择过第三方财富机构。
2020年，根据调研，65%的富裕家庭设置了8%以上的收益率目标，实际年收益8%以上的人群占比为61%。其中，实现8%-10%收益率的占比最高。