大额现金严管时代来临!10月10日后深圳、浙江两地开始试点

2020-10-07 16:14:31 作者: 大额现金严管

  最近,大额现金取现试点受到市场关注。

  自7月1日河北省正式开展大额现金管理试点工作后,浙江省和深圳也将加入试点。从人民银行杭州中心支行和深圳中心支行了解到,浙江省、深圳的大额现金管理试点工作也将于10月10日起正式开展。

  三地对公账户管理金额起点均为50万元,而对私账户管理金额起点分别是:河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

  为何要规范大额现金取现?这或与遏制利用大额现金进行违法犯罪密切相关。实际上,并不起眼的现金业务,也往往是各家金融机构的高风险业务。

  至少提前1天预约

  今年6月10日,人民银行下发了《关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自2020年7月1日起陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作,试点期为2年。

  大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。

  那么,提前多久预约才可以取钱?

  根据安排,深圳、浙江试点开始后,单位和个人在这两个区域内的银行机构办理起点金额以上取款业务的,原则上需要至少提前1天。

  预约途径可以通过各银行机构公布的预约方式和渠道,一般包括线上、电话或柜面等途径。